银行压力测试是一个分析不利经济情景的财务影响的框架，以确保银行有足够的资本在这种情况下维持运营。在2007-2008年防止全球金融和经济危机的标准银行压力测试失败后，世界各地的监管机构迅速扩大了不利情景的范围和程度，以限制或防止金融服务的另一次系统性失败。
目前，银行压力测试要求是金融服务业最重要的风险监管要求之一。法规要求的银行压力测试示例包括：
- 美联储的CCAR和DFAST
- 欧洲银行管理局进行的欧盟范围的压力测试
- 英格兰银行年度行业压力测试
为了进行银行压力测试，风险经理使用各种数学和统计技术来计算每个经济情景的财务影响，包括：
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